在美國用現金買房要注意這些,否則小心被“盯上”

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海外房產一直是近年來比較熱的一個話題,作為一個成熟的市場經濟國家,在美買房的程序要比其他很多國家都簡單。如果是用現金購買,過去也也幾乎沒有任何限制。所以現金成為了許多中國人青睞的購買不動產的方式。

但是以後,中國土豪們要是再想用現金買房可要小心了。美國聯邦財政部上周表示,將加大外國人用美國房產洗錢的調查力度,主要嚴查現金購房,特別是大額豪宅的交易。

從去年1月開始,聯邦財政部就要求所有的房產所有權保險公司(Title Insurance Companies)在兩個實驗地區紐約曼哈頓和佛羅里達邁阿密進行防洗錢策略,確認高端房地產現金買家,特別是外國買家的真實身份。

這意味著,即使現金買家是通過空殼公司做的交易,受益人的真實身份也能被查出來。

而過去,在美國的很多州,現金買房是可以隱藏真實身份的。但是這種保密性被很多不法分子用來掩藏和變相轉移非法所得,阻撓執法部門的調查,利用空殼公司進行洗錢和避稅,更是用漂白資金進行販毒,詐騙和販賣人口等非法行為。

只要是非貸款購買的高端房產,都設置了一個價格門檻。這個門檻根據市場變化和各地的價格差異略有不同,但一般來說,只要在該地區市場前10%的房子都在被監控範圍內。

例如,舊金山地區的門檻金額是200萬美元,只要是超過這個金額,房產保險公司就必須取得買家的駕照,護照或者類似的身份文件信息報告給聯邦財政部備案調查。如果保險公司不這麼做或者提供虛假信息,將面臨刑事處罰。

結果財政部發現,超過30%的他們經手調查的現金購高端房產的交易都涉及到可疑的金融活動。由于此政策打擊洗錢非常有效,財政部把其適用範圍擴大到了包括紐約,洛杉磯,舊金山的其他一些地區。

按照原本的規定,此調查到本月為止就結束了。但財政部上周宣布,將這個臨時法令從2017年2月24日開始,再延長180天,以揪出更多可能用現金購房方式洗錢的幕後買家。

財政部也披露,他們手上目前在調查一個通過空殼皮包公司參與房產洗錢的大案子,幾個買家都是涉嫌在亞洲和南美參與腐敗的嫌疑人。(文章來源:美房吧)

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