國泰銀行成功舉辦“稅務與非居民房屋貸款”講座

0
12
組織者三方工作人員合影

2019年3月23日下午,春天的雨後,一切清爽清新。 爲了滿足社區朋友對稅務服務和非居民房屋貸款的需求,由國泰銀行主辦,Jeff Pickering 會計師樓合辦,美中專業人士協會(簡稱“ACP”)協辦的主題講座在國泰銀行位于 2001 Coit Road,Plano的營業大廳隆重舉行。

觀衆還沒有進入會場就已經感受到主辦人的精心。爲了便于聽衆在喧鬧的廣場易于找到會場位置,主辦方國泰銀行不厭其煩,在會場門前裝飾了一組彩色氣球,任其在風中飛揚。既方便大家,同時也是提醒聽衆,周末一起學習是快樂的。簽到後更是體會到國泰銀行的周到。各式的水果點心飲料,放鬆心情,邊吃邊聊。

Jeff Pickering的講座乾貨滿滿
Jeff Pickering的講座乾貨滿滿

會議由ACP的金牌主持Janny Yuan主持。Janny曾在國內教授英文,一開口的字正腔圓和專業的颱風就驚倒了在場的各位聽衆。她先介紹了會議議程和本次講座的由來和組織方。幷在講座開始前請出協辦方美中專業人士協會-ACP常務副會長Maggie Ma對ACP做個介紹。

JennyGong講座:國泰銀行 -在美華人量身定做的銀行
JennyGong講座:國泰銀行 -在美華人量身定做的銀行

ACP是美中專業人士的簡稱,是活躍在Dallas 地區的華人組織。建立于1993年,目前有會員1200人,主要服務于社區,爲美中搭建橋梁。目前側重在“STEM,教育,創新,創業,投資“提供服務。2018年,主辦和參與贊助的活動達到53場,出席人次達5000人。常年的活動有每年一次的MetroCon、每月一次的飛馬淘客講座、青少年機器人培訓。ACP的理念,主張“參與,分享,學習,提高”。Maggie歡迎在座朋友加入ACP這個非盈利組織。

今天的第一位演講嘉賓是Jeff Pickering 會計師樓的創始人Jeff Pickering先生。該會計師樓建立于1995年,客戶遍及50個州,有很多國際的客戶,包括西歐,中國和印度。包括達拉斯一些發展最快100强的新興企業。擁有豐富的跨國公司經驗,業務範圍廣泛。Jeff有20多年的從業經驗,處理過上千例複雜的財務案例,積累了豐富的經驗做到既滿足了客戶的交易需求,又符合會計原則,同時又能爲公司和個人樹立很好的財務形象。在合情合理合規的情况下,充分運用合理的財務計劃和嚴格的遵守財務原則,爲客戶節省了大量的稅務費用。他們非常善于處理跨國公司和海外個人資産案例,業務範圍廣泛,包括稅收諮詢,,財務處理一直到新公司的建立。

Jeff先生用25年的從業經驗幽默風趣的介紹了2018年稅改的主要內容,和大家分享了對待稅務的理念。 態度不同,結果也不同。窮人對待稅務是應付,而富人是計劃在先。他著重講述了設立公司的好處, 强調不要浪費了川普總統贈送20%的QBI, 特別是高收入人群,需要除了W-2以外的工具,這樣可以充分運用新稅法。 公司法人是很好的一種稅務調節工具, 而會計師的輔佐將成爲公司成功的重要保證。如果把公司比喻成手的話不同的成長階段,不同的季節需要不同種類的手套與之匹配。據統計美國人繳納的各種聯邦稅和州稅一直大大超出美國人花在房子食品和服飾的開銷總合。如何省稅,如何規劃稅收應該成爲每個納稅人關注的對象。省錢就是掙錢,不能只掙錢却不知如何管好錢。最後Jeff和Stella分享了兩個案例,拿工資的雇員如何通過設立公司運用稅法合理省稅。

接下來國泰銀行的Jenny Gong就非居民的房屋貸款問題做了詳細描述。Jenny是銀行業務的專家,在銀行界工作已經超過20年,現任銀行副總裁和分行經理。Jenny除了利用本職工作爲大家提供專業服務外,也非常熱衷社區服務。她常年擔任美中商會,達拉斯現代漢語學校,馬可波羅世界基金會和達拉斯華人活動中心的董事理事,也是美國中國專業人士協會的熱心顧問和支持者。

國泰銀行成立于1962年,設立在洛杉磯,最初主要是針對越來愈多的華人提供服務。不僅爲華人在美國生活提供便利,同時爲華人買房買車提供銀行服務,支持企業運營和持續發展。國泰銀行是美國的上市公司,也是美國10大最佳銀行之一。目前有64個分行,在其中包括香港設有分行,北京,上海和臺北設有辦事處。

首先,Jenny分享了如何在中國大陸開立美國銀行賬號,通過在中國北京,上海等十一地的關聯銀行提供見證開戶業務,全程中文服務,方便快捷。賬戶開設成功後,可自行開通網上及手機銀行。非居民的房屋貸款問題,包括最高限額,是否可以其他人贊助首付,所需要的文件和詳細要求都一一做了說明,幷清晰地圖示了非居民的貸款的細則。接著分析了非居民如何擁有商業地産:首付超過50%,在德州注册的公司擁有超過50%的股份以及對信用的需求。Jenny特別强調華人朋友無論作爲個人和法人都應該重視信用的建立和維護,這樣才能有機會更充分地運用金融工具。Jenny提醒在座的很多專業人士,國泰銀行對于startup的公司,也提供一些貸款服務,合作機會和空間還是很大的。經過Jenny的講解,讓在座的朋友們恍然,一是感覺到國泰銀行是特別服務于華人社區的銀行,很多問題都考慮到了華人美國居民及非居民的需求,另外經過這次講座,也充分體會到國泰銀行精良細微周到貼心的服務,Jenny根據服務的需要,一一把在座的國泰銀行的相關負責人員向大家做了介紹,讓大家有問題可以及時找到一對一的服務。非常暖心。

最後國泰銀行財富管理部的,有豐富個人財務管理經驗的Michael Tang講了個人財務計劃的重要性和基礎。他們可以爲客戶量身定做符合需要的投資産品。

講座後是聽衆問答時間,現場氣氛非常熱烈。國泰銀行和Jeff Pickering會計師樓精心準備了禮物,有包裝精美的中國筷子,有Jeff 標志的喝水杯。大家不僅就自己的問題得到滿意的解答,同時也收到開心的禮物。

當然,理財是個技術活,我們不可能通過一次講座或者一個下午就可以信手擒來。但這樣的活動確實提高大家的稅務理財投資意識,同時增加了專業知識。會後更多的反饋意見是財富是需要計劃的,是需要精心打理的,同時術有分工,找專家做對的事情。我們很多華人都是第一代移民,找到具有跨過經驗的銀行和稅務及理財方面的專家尤其重要。

參與本次活動的組織者還有Jeff Pickering會計師樓的Stella Xu會計師,ACP的前會長孟愚、理事Jinhong、Jack Sun、Zhu Gu和Zhongyou Wu等。

(撰稿人:ACP理事會)

Share from http://today-america.com
ARTICLE BOTTOM AD

LEAVE A REPLY