疫情期間,華人謹防詐騙新套路

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自新冠疫情發生起,很多民衆在今年1月份就紛紛往國內郵寄口罩、保健品等物質,但是利用快遞公司、郵寄話題的“趁火打劫”電話詐騙就開始猖獗四起了,朋友圈中,很多華人朋友都相繼被詐騙電話騷擾過。

“你好,這裏是UPS 公司, 你有一份郵包?在海關清關遇到麻煩,請問你的名字是?我們需要核對一下.”“你好,這裏是DHL 國際快運, 我們總公司電腦大數據顯示,你有一份郵件,請問你的名字是?我們需要核對下一”語音“你好,這裏是UPS 國際公司,這裏有一份郵件尚未領取, 將影響到你的居留權益,需要幫忙,幫你轉接人工服務”!
未命名-2這類電話近日非常猖獗,有時還搞了蹩脚英文,忽悠民衆!如果你按照“它的套路” 去回答, 它會問你,請問你名字、你的住址,你的生日,你曾經給中國郵寄過抗病毒的物質嗎?這類騙子專挑善良的民衆,步步詢問!

對待騙子,如果你謊報一個假名字,和騙子電話交流, 它會直呼大名,异常親切, 告訴你後邊的怎樣做? 在疫情期間,利用郵寄、郵政,欺騙善良的華人,其心可誅,需要報警。 根據這段時間的累計,以718 、786號碼開頭的電話號碼需要小心!來曝光一下騙子電話的號碼:
轉載中國駐休斯頓總領事館的一份文案!   提醒:在美謹防詐騙陷阱據美國聯邦貿易委員會報告,2017年,全美110萬人報告被騙,涉及金額超過9億美元。美國常見的詐騙類型主要有電話騙局、銀行業騙局、冒充國稅局、統計局等政府部門騙局、慈善類騙局、票務類騙局、中獎類騙局、金字塔傳銷騙局和投資騙局等。駐洛杉磯總領館提醒在美中國公民:重視保護個人及銀行賬戶信息;在就業、移民、投資、消費時遵守當地法規,切勿“相信天上會掉餡餅”;瞭解各類騙局特點幷妥善應對,特別要注意以下常見易發騙局:

未命名-3

一、電話詐騙 電話騙局的特點是犯罪分子通過真人撥打、語音撥打電話或短信等方式,試圖騙取受害人的錢財或獲得其個人信息。對方可能通常會編造故事,如提供産品試用、投資機會,甚至送錢或彩票給受害人,有的可能以不付款會引發訴訟、入獄等相要挾。近一年來國際詐騙集團冒充我駐外使領館或國內公檢法機關工作人員,高頻率、廣撒網式撥打公衆電話,謊稱當事人有緊急包裹待取,或信用卡被扣,將被起訴或被拒絕入境等,有的還盜用留學生微信號,謊稱其被綁架而向家屬索要錢款。總領館曾就此多次發布提示,美國有關方面也就此發布了專門提示。 建議采取以下措施防範幷報告電話詐騙:在Donotcall.gov 網站在綫注册電話號碼;不要相信獲獎或獲得免費旅游機會等來電;挂斷可疑來電;通過第三方渠道驗證來電信息;當心騙子可能隨意更換來電號碼;不要因爲某種壓力而匆忙做出决定;不要向來電者提供銀行卡、銀行賬戶信息;不要應來電者要求匯款或用現金卡付款。如遇電話騙局,應向聯邦貿易委員會——(聯邦貿易委員會—FederalTrade Commission  1-877-382-4357)等相關機構報告。瞭解更多電話騙局信息及防範措施,請查閱網站:https://www.usa.gov/common-scams-frauds  。 網站:https://www.consumer.ftc.gov/articles/0208-phone-scams 二、銀行騙局https://www.usa.gov/common-scams-frauds銀行騙局通常是犯罪分子試圖進入受害人銀行賬戶,盜取錢款,通常有:用虛假支票誘導匯款騙局、用虛假支票引誘匯兌騙局、自動還款騙局、電郵誘騙銀行賬戶或銀行卡信息等。建議采取以下措施防範銀行騙局:當心收到支票後將其中部分錢款打給別人的要求;當心在買彩票等時要求提供銀行賬戶信息;在兌換支票前應要求銀行檢查支票真僞;通過銀行網站瞭解支票和簽發者信息;不要只憑支票外觀判斷真假;不要匯兌沒有往來者開出的支票,也不要向不認識者匯出錢款;不要將銀行賬戶信息提供給來電者,即便對方聲稱目的是進行核實;不要點擊要核實你銀行賬戶的電郵鏈接;不要接受超出實際金額的支票。如遇銀行詐騙,應向聯邦貿易委員會——(聯邦貿易委員會—FederalTrade Commission  1-877-382-435)等相關機構報告虛假支票;儘快報告銀行幷通知止付。 三、外匯騙局

https://www.cftc.gov/ConsumerProtection/FraudAwarenessPrevention/CFTCFraudAdvisories/fraudadv_forex.html

外匯市場易變且存在高風險,不宜將超出承受能力的資金(如退休金)放入外匯市場。犯罪分子通常會通過親友或社交圈傳播信息,設法使你相信可以無風險獲利,幷索要你的個人信息。換匯網站和微信群等社交媒體人員構成複雜,或無實名認證等而缺乏有效監管機制,常常成爲不法分子詐騙錢財的平臺,存在極高的外匯安全風險,私下換匯無法保證資金來源的合法性,易使換匯淪爲洗錢https://nwcua.org/2013/07/16/what-are-red-flags-for-currency-exchanges-and-other-currency-transactions/鏈條的一環,面臨極大的法律風險。 建議采取以下措施防範外匯流通騙局:聯繫商品期貨交易委員會——(商品期貨交易委員會—U.S.Commodity Futures Trading Commission)核實其是否注册及其商業背景;瞭解具體詳情幷明確自己的權責;代表其他客戶詢問公司和個人的業績記錄;瞭解他人不願意參加的原因;應用書面方式諮詢,不要相信口頭承諾;認真閱讀對方提供的信息,確信公司言而有信;索要書面風險說明;徵求你信任的獨立和有執照的財務顧問的意見;切勿因逃避外匯監管、省錢省時、貪圖小利而通過非正規渠道換匯。點擊這裏,瞭解外匯流通的有關信息。點擊這裏或這裏,瞭解更多外匯騙局信息。 四、投資騙局https://www.investor.gov/protect-your-investments/fraud/types-fraud#.VA32ZsVSHPR        投資騙局主要是用“高收益、低風險”等誘騙受害人投資。投資騙局有預付款騙局、高收益投資騙局、互聯網和社交媒體騙局等多種形式。 建議采取以下措施防範投資騙局:認真研究投資機會,尋找有資質的投資顧問,點擊訪問:國家證券監管機構——(國家證券監管機構—State Securities Regulator 或金融業監管局—Financial Industry RegulatoryAuthority網站查詢資質);瞭解投資地以及投資顧問是否在當地注册;獲得關于投資的書面介紹幷自行獨立研究投資方案詳細情况;詳細瞭解投資金額、時限、風險等問題;不要因“別人都已投資”等某種壓力影響而匆忙决定投資;不要被“保證盈利”、“零風險”超乎尋常的利好承諾所迷惑;不要因感覺投資顧問個人 “親切”、“可信”等等而投資;不要因接受了投資顧問送禮、吃請,或降低代理費承諾等而影響投資决定。如遇投資騙局,應報告安全交易委員會https://www.sec.gov/oiea/Complaint.html等相關機構。 五、投資移民騙局 EB-5是美政府爲吸引外資、創造就業機會、刺激經濟增長而制定的投資移民簽證項目,大多以建設區域中心爲投資形式。近年來,美移民部門發現某些區域中心的投資項目是騙局或淪爲騙取移民身份的工具,因而對項目資質審查更爲謹慎嚴格。由于區域中心投資項目建設周期長,移民身份的審查排期長達十年以上,當投資人最終發現投資項目失敗時,常常“錢(綠)卡兩空”。芝加哥會議中心和舊金山區域中心項目就曾因涉嫌移民欺詐而遭到起訴。美國移民局一再表示,批准區域中心幷不表示美國政府爲區域中心的合法經營以及獲取到合法身份作了保證,但不法中介常常以快速獲得美國“綠卡”爲噱頭,利用投資人信息缺乏、溝通不暢、盲目輕信等弱點,誤導投資,非法牟利。 報告移民詐騙,請查閱網站https://www.uscis.gov/avoid-scams/report-scams。 六、婚姻移民詐騙https://www.ice.gov/identity-benefit-fraud爲取得居留身份而與美國公民假結婚屬違法犯罪行爲。美國公民收受錢款後應要求與外國人結婚,以及外國人騙婚等都是美國移民主管部門明令禁止的婚姻移民詐騙行爲。一旦被判定假結婚,即會注銷外國人居留身份,同時可能以婚姻欺詐罪而對婚姻雙方進行刑事起訴。如被判有罪,則最高可被判5年監禁,25萬美元罰款,還可能被以簽證造假等名義追加刑期或罰款處罰。瞭解更多婚姻移民騙局的信息,請查閱:https://www.ice.gov/identity-benefit-fraud報告移民詐騙,請查閱:https://www.uscis.gov/avoid-scams/report-scams 七、互聯網詐騙 https://www.usa.gov/online-safety  每年有數百萬起騙子利用互聯網誘騙受害者向其匯款或提供個人信息的案件。常見的互聯網騙局有:個人信息數據泄露、惡意軟件入侵、網絡釣魚盜取信息、網絡拍賣騙局、網絡盜刷信用卡等。建議采取以下措施防範互聯網騙局:學會識破互聯網騙局:https://www.fbi.gov/scams-and-safety/common-fraud-schemes/internet-fraud設法搜索瞭解對方信息;及時更新防病毒軟件;當心互聯網廣告傳播病毒,慎重安裝不明軟件;不向不信任的人提供個人信息,對通過電子郵件、彈出廣告等方式要求提供個人信息的,不予置理;不要一直開著電腦,否則容易被人安裝惡意軟件。如遇互聯網騙局,請向互聯網犯罪舉報中心——(互聯網犯罪舉報中心— InternetCrime Complaint Center (IC3)報告,或在綫報告 FBI:https://tips.fbi.gov/有關報告信息將被分發給聯邦、州等相關部門處理;儘快聯繫報告信用卡公司。 八、盜用身份詐騙https://www.usa.gov/identity-theft

犯罪分子盜取受害人的個人身份信息(如姓名、社會安全號碼等),以用于騙辦信用卡、申請退稅、獲取醫療服務等詐騙活動。身份盜用可能影響你的信用記錄。通常,在收到不明賬單、被拒絕貸款等之前受害人毫不知情。常見身份盜用包括盜用兒童和老人身份、報稅號、健保身份、社安卡身份盜用等。有犯罪分子利用游客或留學生對法律知之甚少等弱點,以回報爲誘餌,利用其身份信息騙領信用卡購物消費,或將一些假支票存入銀行後馬上提取現金,在自己獲取到這些貨品或現金後消失無踪,而留給受害者的則是不良信用記錄,甚至成爲警方調查的疑犯。

建議采取以下措施防範身份被盜用:妥善保管社會安全號碼,只在確認必須後提供社安卡號,不要隨身携帶社安卡或在支票後寫上卡號;不要向任何不請自來者提供你的個人身份信息,包括姓名、生日、社安卡號、銀行賬戶信息等;發現身份被盜後立即聯繫信用報告單位,采取凍結措施;及時檢查郵件賬單;留意你的賬單周期,賬單遲到應及時聯繫對方;在綫使用銀行信息,特別是保存個人信息時應采取適當的安全措施;慎用公共無綫熱點;及時比對信用卡和銀行消費記錄;注意消費收據、消費記錄、過期信用卡;妥善保管個人信息;在電腦上安裝防火墻和病毒檢測軟件,使用複雜密碼幷注意變更;檢查信用卡賬單確保其不含不明賬戶。如發現身份被盜,應在綫https://www.identitytheft.gov/ 向聯邦貿易委員會—FederalTrade Commission (FTC,1-877-438-4338)等https://www.usa.gov/identity-theft  機構報告,點擊網站:https://www.usa.gov/replace-vital-documents瞭解如何恢復個人失竊身份。
九、務工就業騙局https://www.consumer.ftc.gov/articles/0243-job-scams勞務就業騙局通常以國外工作好找、工資收入高等爲誘餌,騙取當事人到國外後或無工可務,或工作環境惡劣而收入極低,或因無合法有效簽證而處于非法居留、工作狀態。勞務騙局騙取當事人中介費、保證金,或爲獲得低報酬勞務人員,或誘騙務工人員參股投資等。還有中介公司在暑期期間,高收費招攬國內高中生或大學生申請J-1簽證來美實習,聲稱保證學生來美做暑期工時可以賺回成本,而事實上到美國後只能從事底層的工作,無法賺回成本,也學不到任何專業知識。包括美國在內的各國對外國人就業通常有十分嚴格的限制,如限制簽證種類、限制就業崗位、限制從業者資格等等。建議出國務工者核實勞務公司《對外經濟合作經營資格證書》或《境外就業中介證書》資質,認真研究幷簽署合同,切勿輕信上當。更多騙局信息,請點擊:https://www.consumer.ftc.gov/features/scam-alerts

中國駐休斯頓總領事館于2019年4月2日發布公告《美國聯邦調查局發布防範電信詐騙提醒》

http://us.china-embassy.org/chn/lszj/zytz/t1650472.htm  後記:遇到詐騙的騷擾電話, 可以如下簡單操作:

未命名-4打開手機通話記錄,點開該詐騙號碼,點擊右邊感嘆號, 出現添加、分享、阻止、舉報字樣, 點擊阻止, (有時騙子更換電話,不能全部阻止),點擊舉報,點擊騙局或欺詐, 點擊確定,舉報。

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新冠病毒疫情,從一隻蝙蝠說起,騙子的表演,還得從一個電話說起——-

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悅悅姐 悅動閱年輕

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