选择合适金融理财服务公司的五大要诀

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(本报讯) 研究指出,提问、计划和付诸行动是成功理财的秘诀。最近万通互惠人寿保险公司(“MassMutual” 万通互惠理财)的《希望、忧虑和现实》(Hopes, Fears and Reality Research Study) 研究指出,最满意退休生活的人士都有具体的退休计划,其中包括与理财顾问合作。事实上,58%最幸福的退休人士都有自己的理财顾问,当中93%的人觉得有帮助。

意识到与专业理财顾问合作来加强您的财务状况是第一步。第二步就是选择与谁合作。当您选择金融理财服务公司时,哪些条件是必不可少的?这里有几个考虑因素:

1.值得您的信任
信任不是建立在一夜之间。需要长年累月来建立,经历好和坏的情况下逐渐加强。选择一间有着悠久历史,并有经验在不同的政治环境、社会和经济气候服务客户的金融理财服务公司,是一个非常重要的因素。万通互惠理财拥有超过165年服务客户的经验,被评为世界上最道德的公司1,绝对让您可以安心合作。

2. 财务实力
金融理财服务公司都会承诺保障未来,你需要确保你选择的公司有能力履行其承诺。其中一种评估财务实力的方法是参考独立评级机构的评级。万通互惠理财在《财富》500强2中排名前100名,并且在其行业3中拥有最强的财务实力评级。要了解更多,请到MassMutual.com。

3. 以客为本
互惠公司,如万通互惠理财,由其旗下成员公司及保单持有人拥有,并基于他们的福利和长期利益全力经营。虽然不能绝对保证,但万通互惠理财自1869年以来每年都向符合条件的保单持有人支付红利。万通互惠理财的董事会已批准2017年的估计红利为16亿美元。

4. 了解你的需要
作为专业理财顾问,必须了解您的个人需求才可以为您提供个人化的理财服务,不能纸上谈兵。万通互惠理财荣获Diversity Inc 2016多元化企业50强4之一,公司招聘拥有不同文化背景的理财顾问,为您提供针对华人社区需求的全方位理财服务。请到MassMutualCareers.com了解更多。

5. 拥有同样的社会价值观
透过一家公司的公益和社会服务,您可以了解它是否关怀和致力改善社会。万通互惠理财致力服务和改善社区,其中之一的LifeBridgeSM人寿保险计划,免费提供给符合特定收入资格的家庭。如果他们的家长或监护人在保单生效期间过世,计划会免费帮助其子女支付他们的教育费用(保费由万通互惠理财支付)。它旨在帮助父母实现为他们的子女提供教育的梦想。要了解更多,请到 MassMutual.com/LifeBridge。

无论您是否立即需要专业理财咨询、不确定你是否已做足一切来保障你的未来和你所爱的人、或正在考虑转换一份新的工作,您都必需了解如何选择合适的金融理财服务公司。您今天正确选择您信任的公司,它将是您和子孙后代未来可以依赖的伙伴。万通互惠理财全美华裔市场总监Candy Chan 表示:「万通互惠理财以人为本的宗旨反映在其广泛的金融理财产品、顶尖的客户服务和我们回馈社会的精神。我们致力帮助华裔家庭保障他们的财务未来和所挚爱的家人。」了解万通互惠理财对华裔社区客户的承诺,请到www.texasgulfcoast.massmutual.com 或致电(832) 251-5400 联络华裔理财顾问。

1 连续三年被 Ethisphere Institute 评为世界上最道德的公司®之一,2016年3月6日。 2 来源: 财富®杂志,2016年6月15日。 3 财务实力评级 (2016年12月31日): A.M. Best Company: A++ (优秀); Fitch Ratings: AA+ (很强); Moody’s Investors Service: Aa2 (优良); Standard & Poor’s: AA+ (很强)。所有财务评级乃授予万通互惠人寿保险公司及其附属公司C.M. Life Insurance Company 及 MML Bay State Life Insurance Company (Enfield, CT 06082). 评级可能会变更。 4 连续两年被DiversityInc评为多元化企业50强之一,2016年4月20日。

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165年来,我们帮助无数家庭提供财务保障。我们不断扩大的理财团队已经做好准备,为您提供优质的理财服务。我们必全力以赴,助您达成人生的理财目标。请到 www.massmutual.com/chinese 了解详情。人寿保险 + 退休服务/401(K)计划 +伤残收入保险 + 长期护理保险 + 年金

保险产品由万通互惠理财 (Springfield, MA 01111) 以及其旗下公司 C.M. Life Insurance Co. 和 MML Bay State Life Insurance Co. (Enfield, CT 06082) 发行。 C.M. Life Insurance Co. 和 MML Bay State Life Insurance Co. 并未允许在纽约发行。万通互惠理财金融集团乃万通互惠人寿保险公司(万通互惠理财)及其关系企业与业务代表处的统称。 © 2017 Massachusetts Mutual Life Insurance Company, Springfield, MA 01111-0001. (MC1101C 217) CRN201802-208435

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